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个人理财规划

查个信 ·

2020-06-15 15:22:26

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个人理财规划理财规划,是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定的切合实际,具有可操作性的包括现金规划,消费质出规划,教育规划风险管理与保险规划,税收筹划,投资规划,退休养老规

个人理财规划

个人理财规划

理财规划,是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定的切合实际,具有可操作性的包括现金规划,消费质出规划,教育规划风险管理与保险规划,税收筹划,投资规划,退休养老规划,财产分配与传承规划等方面或综合性的方案,使客户不断提高生活品质,最终达到终生财务的安全,自主和自由的过程。理财规划是为您和您的家庭建立一个独立,安全,自由的财务生活体系,以实现个人人生,家庭各阶段的目标和梦想,达到财务自由境界的过程。
个人理财规划,包括必要的资产流动性,合理消费支出,达到教育期望,完备的风险保障等方面。
个人理财规划需要注意的事项:
1,过度消费。想要理财首先得有本钱,如果一直毫无节制的消费,何来资金购买理财产品,所以,理财的第一步就是要养成勤俭节约的生活习惯,减少不必要的开支。
2,制定合理的个人理财目标。先要弄清楚自己最终希望达成的目标是什么,然后将目标列成一个清单,越详细越好,再对目标按其重要性来进行分类,最后将主要精力放在最重要目标的实现中去。
3,要有耐心,当制定好理财目标后,就一定要坚持,切记三天打鱼两天晒网,只有这样才能看到理财带来的效果,生活也会得到适当的改善。
 
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